שלמו פחות מס על הפנסיה
תהליך קיבוע זכויות נכון יכול לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים —
הפחתת מס על הקצבה, משיכת כספים ללא מס, או שילוב של השניים.
מה זה קיבוע זכויות?
המדינה נותנת לפנסיונרים הטבת מס שנקראת "קיבוע זכויות". בעזרתה ניתן לשלם פחות מס על הפנסיה, למשוך כספים קצבתיים ללא מס, או לשלב בין השניים.
זה לא קורה לבד - צריך לבקש זאת ממס הכנסה, להביא טפסי פרישה (161) מהמעסיקים הקודמים, ולשלוח לקרנות את אישורי מס הכנסה.
זו טרחה ששווה עשרות אלפי שקלים, אך יש לדעת לעשות אותה נכון.
למה קיבוע זכויות חשוב?
הפחתת מס על הקצבה
הגדלת החלק הפטור ממס מתוך הקצבה החודשית - יותר כסף נטו בכל חודש.
משיכת כספים ללא מס
משיכת חסכונות קצבתיים כסכום חד-פעמי ללא תשלום מס.
שילוב אופטימלי
התמהיל הנכון בין קצבה פטורה ממס לבין משיכת הון — המקסימום מהחסכונות שלכם.
מתי אפשר לקבע?
כשמתקיימים שני תנאים: הגעה לגיל פרישה וקבלת קצבה פנסיונית. ברגע ששניהם מתמלאים — אפשר לקבע.
איך זה עובד?
איסוף טפסי 161
נצטרך את טפסי 161 מהמעסיקים השונים שהיו לכם לאורך השנים. אני כמובן אעזור לכם להבין מה נדרש ואלווה אתכם בתהליך.
ניתוח וחישוב
ניתוח מקיף של הנתונים וחישוב התמהיל האופטימלי בין קצבה פטורה ממס לבין משיכת הון, בהתאם לרצון שלכם.
קיבוע מול מס הכנסה
ביצוע הקיבוע באיזור האישי שלכם, שליחת האישורים לגופים הפנסיוניים, ומשיכת הכספים אל חשבון הבנק שלכם.
ליווי מלא במחיר קבוע
ניתוח הטפסים, חישוב התמהיל המתאים לכם, קיבוע מול מס הכנסה ושליחת האישורים לגופים.
התהליך דורש טפסי 161 מכל המעסיקים שהיו לכם לאורך השנים
השאירו פרטים ואחזור אליכם
מלאו את הטופס ואחזור אליכם בהקדם האפשרי
שלום, אני איתי טפר
סוכן פנסיוני וביטוח מורשה, מתמחה בליווי לקראת פרישה ובתוכה. אני מאמין שכל אדם ראוי לקבל ייעוץ פיננסי מקצועי, אישי ונגיש - ושעם הכנה נכונה, הכוונה מתאימה ומידע נכון, אפשר להגיע לפרישה עם שקט נפשי ותחושת ביטחון.
עוד עליירוצים לקבע את הזכויות שלכם?
צרו קשר עוד היום ונתחיל בתהליך